2020.07.26~2020.10.25
이 상품은 [재간접형 펀드]로서,
추가 입금이 가능한 추가형이고, 다양한 판매보수의 종류를 선택할 수 있는 종류형 펀드입니다.
자산운용보고서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 자산운용회사가 작성하며,
투자자가 가입한 상품의 특정기간(3개월)동안의 자산운용에 대한 결과를 요약하여 제공하는 보고서입니다.
해당사항 없음 비교지수(BM)
17시이전 : 제 04영업일 기준가격으로 제 08영업일 환매,17시이후 : 제 05영업일 기준가격으로 제 09영업일 환매 환매방법
총 0.985%(판매 0.620%, 운용 0.320%, 기타 0.045%) 신탁보수(연)
102.081억원 운용규모
2017.07.26 설정일
이 투자신탁은 투자자의 노후자금 마련 등 장기적인 투자목적 달성을 위한 목표시점을 2045년으로 설정하고, 자산배분모델 등을 활용하여 국내외 주식 및 채권 비중을 조절하여 투자합니다.
하는 성과입니다.
%
)에 비해 이는 비교지수(BM)의 수익률(
의 운용성과를 달성하였습니다.
4.48
)동안 3개월 ( 2020.07.26~2020.10.25
4.48 %
2020.07.26~2020.10.25 펀드는 지난
5년 3년
1년 6개월
3개월 구분
- 13.89%
7.32%
19.69%
4.48%
BM대비
- -
- -
- BM
- 13.89%
7.32%
19.69%
4.48%
펀드
2020년 2019년
2018년 2017년
구분
2.04%
20.69%
-9.51%
0.00%
BM대비
- -
- -
BM
2.04%
20.69%
-9.51%
- 펀드
※ 펀드의 최초설정일은 2017년 07월 26일로 운용기간이 짧아 수익률이 없는 경우 "-" 로 표시하였습니다.
※ 수익률의 성과는 세전수익률이며 과거의 수익률이 미래의 수익를 보장하는 것은 아닙니다. / ※ 출처 : KB자산운용 StarM
펀드가 주로 투자하는 자산유형은 집합투자상품(94.11%), 단기 대출 및 예금(3.78%), 파생상품(2.06%) 등입니다.
국가별비중은 미국(86.35%), 대한민국(13.65%) 등입니다.
※ KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)기준임. 기준일 : 2020.10.25
▶ 펀드에 대한 제사한 정보는 투자설명서 등을 참고하시기 바랍니다.
2
금융투자협회 펀드코드 펀드명칭
펀드의 기본사항을 확인하실 수 있습니다.
BT155 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) A
BT156 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) A-E
BT161 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C
BT174 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-퇴직
BT175 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-퇴직e
BT162 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-E
BT165 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-F
BT172 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-P
BT173 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-Pe
BT167 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-W
BT170 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) S
D0761 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) S-퇴직
BT171 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) S-P
BT153 KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)
※ 펀드의 자세한 판매회사는 금융투자협회 홈페이지 [http://dis.kofia.or.kr], 자산운용회사 홈페이지 [http://www.kbam.co.kr]에서 확인하실 수 있습니다
이 투자신탁은 한국인의 평균적인 인구 특성 및 자산별 장기 수익률 예측 등을 고려하여 노후자금 마련 등 장기 투자목적에 적합하도록 설계한 자산배분모 델 등을 통해 채권 및 주식 관련 국내외 집합투자증권에 투자합니다. 투자목적 달성을 위한 목표시점(Target Date)은 2045년입니다. 초기 시점에는 국내 외 주식 관련 자산 비중을 상대적으로 높게 유지하고, 특정 목표시점에 가까이 갈수록 국내외 주식 관련 자산 비중을 점진적으로 축소하고 채권관련 자산의 비중을 점진적으로 확대할 계획입니다. 이 투자신탁은 효율적인 투자를 위하여 전세계 다양한 주식 및 채권 관련 지수를 추종하는 패시브(passive)전략의 집합투자증권(인덱스 펀드, ETF 등)에 주로 투자할 계획입니다. 특정 목표시점을 고려한 자산배분 및 포트폴리오 구축 등은 '뱅가드 인베스트먼트 홍콩 (Vangguard Investments Hong Kong Limited)'의 투자자문을 받아 수행합니다.
상품의 특징
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용법률
국민은행 일반사무관리회사
국민은행 KB증권 삼성증권 등 판매회사
우리은행 펀드재산보관회사(신탁업자)
KB자산운용 자산운용회사
종료일이 따로 없습니다.
존속기간
(2020.07.26~2020.10.25) 운용기간
2017-07-26 최초설정일
2등급(높은위험) [투자신탁],[증권펀드](재간접형),추가형,개 위험등급
방형,종류형 펀드의 종류
(단위: 원,%) 증감률 당기말
전기말 항목
펀드명칭
펀드의 당기말과 전기말 순자산 총액 및 기준가격 증감을 비교하실 수 있습니다.
12.40%
11,560,749,205 10,285,473,273
자산총액
-93.35%
35,816,765 538,548,262
부채총액
18.24%
11,524,932,440 9,746,925,011
순자산총액
4.48%
1,129 1,080.55
기준가격 종류(Class)별 기준가격 현황
4.23%
1,124.95 1,079.31
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) A
4.31%
1,127.00 1,080.42
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) A-E
4.14%
1,123.78 1,079.11
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C
4.27%
1,126.38 1,080.29
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-E
4.38%
1,127.66 1,080.33
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-F
4.19%
1,125.45 1,080.17
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-P
4.29%
1,126.73 1,080.38
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-Pe KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신
탁(주식혼합-재간접형)(운용)
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)
기준가격
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)
4.22%
1,125.71 1,080.18
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-퇴직
4.41%
1,022.99 979.81
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-W
4.34%
1,011.66 969.57
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) S-퇴직
4.30%
1,126.54 1,080.07
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C-퇴직 e
4.33%
1,085.42 1,040.37
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) S
4.34%
1,125.17 1,078.39
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) S-P
※ 기준가격이란 투자자가 펀드를 입금(매입), 출금(환매)하는 경우 분배금 (상환금포함) 수령시에 적용되는 가격으로 펀드의 순자산총액을 발행된 수익증권 총좌수로 나눈 가격
향후 운용계획 시장 현황 및 운용경과
최근 시장 현황 및 향후 펀드 운용 계획에 대한 매니저의 코멘트 입니다.
10월 들어 코로나19 3차 유행이 현실화되었고, 미국 대선 불확실성에 변 동성이 다소 확대되는 모습 보입니다. 일부 국가들에서는 봉쇄 정책을 발 표하였고, 경기 회복은 다소 둔화될 수 밖에 없는 상황입니다. 다만, 최근 미국 대선 불확실성이 일부 해소됨에 따라 그 동안 위축되었던 센티먼트 는 신흥국을 필두로 회복세를 보이고 있습니다. 또한 화이자 사가 개발한 백신이 90% 이상 예방효과가 있다는 기사가 발표되면서 센티먼트 회복에 일조하고 있습니다.현재 미 대선 결과에 트럼프가 불복하는 시나리오로 흐 르고 있어, 향후 정책 방향성을 예단하기는 어려운 상태입니다. 또한 코로 나19 개발 소식도 아직까지 노년층에 대한 효과가 검증되지 않은 상태입 니다. 운용팀은 이러한 환경에서 섣불리 증시 방향성을 예측하여 포트폴리 오를 구성하기 보다는, 충분한 리스크 관리를 통해 이슈에 대응하는 전략 이 유효할 것으로 판단됩니다. 이 펀드는 뱅가드 자산운용의 자문 하에 2045년에 퇴직을 가정하는 고객을 위한 글라이드 패스(한국인의 라이프 사이클 및 인구 통계학 특성을 반영하여 생애주기에 맞춰 최적화된 투자 모델)를 구축 및 이에 따라 운용됩니다.
3분기 글로벌 증시는 상승세를 보였으나 상승폭은 지역별로 상이한 모습 나타났습니다. 아시아와 미국 증시가 우수한 성과를 나타내며 유럽과 영 국을 아웃퍼폼하였습니다. 국채금리는 보합권을 유지한 반면, 크레딧 시 장은 우수한 수익률을 기록하였습니다. 다만, 운용보고서 작성 기간 내 9 월과 10월에는 센티먼트가 다소 훼손된 모습을 보였습니다. 미국 대선 불 확실성과 더불어 코로나19 재확산이 유럽을 필두로 일부 지역에서 현실 화 된 점이 부정적이었습니다. 미국 증시는 경기 회복세 및 경기 부양책에 대한 기대감으로 상승했습니다. 다만, 9월말 들어 추가적인 통화정책에 대한 불확실성이 고조되며 변동성이 다소 확대되었습니다. 현재 점도표는 미연준이 2023년까지 기준금리 인상이 없을 것으로 반영되고 있습니다.
유로존 증시는 일부 국가에서 코로나19가 재확산됨에 따라 향후 국가 봉 쇄를 수행할 것이란 전망에 상승폭 확대되며 글로벌 증시 대비 언더퍼폼 하였습니다. 영국 증시는 정유 및 금융 섹터가 부진한 모습을 보이며 하락 세가 나타남에 따라 기타 지역 대비 언더퍼폼하였습니다. 일본 증시는 분 기 중 아베 총리가 사퇴하였고 엔화 강세에도 불구하고 상승세 나타났습 니다. 스가가 차기 총리로 지정되었습니다.신흥국 증시는 일부 국가에서 코로나19가 재확산되었고, 미-중 분쟁이 악화되었으나 중국 경기회복에 대한 기대감으로 기타 지역 대비 아웃퍼폼하였습니다.글로벌 국채 금리는 지역별로 혼조세를 보였지만 통화정책 영향으로 금리 변동성이 제한되며 좁은 박스권 등락을 지속하였습니다. 주요 선진국 중 미국, 영국 국채 금리 는 소폭 상승한 반면 독일 등 주요 유로존 금리는 하락하였습니다. 글로벌 크레딧은 리스크온 무드 지속됨에 따라 스프레드 축소세 나타났으며 분기 기준 하위등급 중심으로 강세가 나타났습니다
2015.10.26~
2020.10.25 2017.10.26~
2020.10.25 2018.10.26~
2020.10.25 2019.10.26~
2020.10.25 2020.01.26~
2020.10.25 2020.04.26~
2020.10.25 2020.07.26~
2020.10.25
최근 5년 최근 3년
최근 2년 최근 1년
최근9개월 최근6개월
최근3개월
(단위: %) 각 기간별 펀드와 비교지수(BM)의 수익률을 비교하실 수 있습니다.
- 13.89
19.11 7.32
0.07 19.69
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.48 (주식혼합-재간접형)(운용)
종류(Class)별 현황
- 10.60
16.82 6.28
-0.66 19.12
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.23 (주식혼합-재간접형) A
- 11.64
17.55 6.62
-0.43 19.30
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.31 (주식혼합-재간접형) A-E
- 9.48
16.04 5.92
-0.92 18.92
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.14 (주식혼합-재간접형) C
- 11.07
17.15 6.43
-0.56 19.20
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.27 (주식혼합-재간접형) C-E
- 12.56
18.19 6.90
-0.23 19.46
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.38 (주식혼합-재간접형) C-F
기준가격
설정일 펀드명칭
2017.07.26
2017.07.26
2017.07.31
2017.07.26
2017.07.31
2017.07.26
- 10.14
16.50 6.13
-0.77 19.04
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.19 (주식혼합-재간접형) C-P
- 11.39
17.38 6.53
-0.49 19.26
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.29 (주식혼합-재간접형) C-Pe
- 10.43
16.70 6.23
-0.70 19.09
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.22 (주식혼합-재간접형) C-퇴직
- -
- -
-0.13 19.53
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.41 (주식혼합-재간접형) C-W
- -
- -
- 19.38
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.34 (주식혼합-재간접형) S-퇴직
- 11.53
17.47 6.58
-0.45 19.29
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.30 (주식혼합-재간접형) C-퇴직e
- -
18.32 6.69
-0.37 19.35
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.33 (주식혼합-재간접형) S
- 12.00
17.79 6.72
-0.35 19.36
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁 4.34 (주식혼합-재간접형) S-P
비교지수)
※ 위 투자실적은 과거 성과를 나타낼 뿐 미래의 운용성과를 보장하는 것은 아닙니다.
이 투자신탁의 투자전략에 따른 자산/지역 별 비중 변화를 적절하게 반영하는 지수가 존재하지 않고, 이 투자신탁이 특정지수를 추종하거나 초과하는 목적으로 운용되지 않으므로 비교지수를 선정하지 않았습니다.
합계 및 예금
기타 실물자산 장외
장내 집합투자증권
어음 채권
주식
손익 단기대출
특별자산 파생상품
증권
(단위: 백만원) 각 기간별 펀드와 비교지수(BM)의 수익률을 비교하실 수 있습니다.
1,238 20
0 -
- -
176 -
1,042 -
- -
전기
450 -15
0 -
- -
526 -
-61 -
- -
당기
펀드의 자산 종류별 투자비중을 파악하실 수 있습니다.
(단위: 백만원,%)
합계 및 예금
기타 실물자산 장외
장내 집합투자증권
어음 채권
주식
자산별 단기대출
특별자산 파생상품
증권
11,561 (100.00) 6
(0.05) 437
(3.78) -
- 238 -
(2.06) 10,880 -
(94.11) -
- -
합계
1,736.55 6.03
(0.35) 433.63 (24.97) -
- 186.14 -
(10.72) 1,110.75 -
(63.96) -
- KRW -
(비중)
( ) 구성 비중 : 위의 자산구성현황은 투자자가 가입한 자펀드의 실제 자산구성내역이 아니고, 투자자의 이해를 돕기위해, 모펀드의 자산구성 내역과 해당 자집합투자기구가 각 모집합투자기구 에서 차지하고 있는 비율 등을 감안하여 산출한 것입니다.
2017.07.31
2019.12.20
2020.01.31
2017.07.26
2017.11.07
2017.08.10
기타 부동산
구분
기타 통화별 부동산
구분
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)
증감(당기-전기) 전기
당기 자산
(단위: %)
기타
단기대출 및 예금 특별자산 부동산 파생상품 집합투자상품 어음 채권 주식
펀드수익률에 미치는 효과
환헤지란 환율 변동으로 인한 외화표시자산의 가치변동위험을 선물환 계약 등을 이용하여 줄이는 것을 말하며, 환헤지 비율은 기준일 현재 펀드에서 보유하고 있는 총 외화자산의 평가액 대비, 환헤지 규모를 비율로 표시한 것을 말합니다.
환헤지란?
기준일(2020.10.25) 현재 환헤지로 인한 손익 (2020.07.26~2020.10.25)
환헤지 비용 기준일(2020.10.25) 현재
환헤지 비율 투자설명서상의 목표
환헤지 비율
(단위: %,원) 환헤지는 일반적으로 투자상대국가의 통화가치 하락에 따른 자산가치 변동을 방어하기 위해 이용되고 있습니다. 이론적으로 환 율이 하락할 경우 환헤지에서 환차익이 발생하여 외화자산의 하락을 상쇄할 수 있으며, 환율이 상승할 경우 환헤지에서 환손실 이 발생하나 외화자산의 상승으로 상쇄될 수 있어펀드 수익률은 환율변동으로부터 보호할 수 있습니다. 하지만 자산가치의 변 동, 환헤지 시행 시기의 시차, 헤지비용 등의 이유로 환율변동으로 인한 각각의 환차손과 환차익이 완벽하게 상쇄되기는 불가능 합니다. 따라서 집합투자업자가 환헤지를 수행한다고 하여 이 투자신탁 수익률이 환율변동 위험에서 완전히 자유로운 것은 아 니며, 자산가치변동과 환율변동으로 인해 투자신탁 수익률에 반드시 긍정적인 효과를 나타내는 것은 아닙니다. 또한 환헤지를 실시할 경우 거래 수수료 등의 추가적인 비용이 소요되어 투자신탁 수익률에 부정적인 영향을 줄 수도 있습니다.
237,664,462 0
94.69
(단위: 주, 백만원, %) 비고 평가금액
취득가격 계약금액
만기일 매수/매도
거래상대방 기초자산 (또는 발행자) 종류
3,188 3,142
3 20201116
매도 USD
국민은행 장외파생
3,141 3,055
3 20201228
매도 USD
국민은행 장외파생
2,850 2,749
2 20201102
매도 USD
BANK OF AMERICA(해외) 장외파생
220 220
0 20201116
매도 USD
BANK OF AMERICA(해외) 장외파생
131 128
0 20201102
매도 USD
홍콩상하이은행 (HSBC은행) 장외파생
81 80
0 20201228
매도 USD
국민은행 장외파생
71 69
0 20201102
매도 USD
국민은행 장외파생
49 49
0 20201116
매도 USD
BANK OF AMERICA(해외) 장외파생
펀드자산 총액에서 상위 10종목, 자산총액(파생상품의 경우 위험평가액)의 5% 초과 보유종목 및 발행주식 총수의 1% 초과 종목의 보유내역을 확인하실 수 있습니다.
※ 보다 상세한 투자대상자산 내역은 금융투자협회 전자공시사이트의 펀드 분기영업보고서 및 결산보고서를 참고하실 수 있습니다.
단, 협회 전자공시사이트에서 조회한 분기영업보고서 및 결산보고서는 본 자산운용보고서와 작성기준일이 상이할 수 있습니다.
외화자산의 최소 80%, 최대 100% 내외
비중 국가
(단위: %)
86.35 미국
13.65 대한민국
* 본 그래프는 편입자산의 (상장/발행) 국가 기준으로 작성되었습니다
비고 비중
순자산금액 설정원본
자산운용회사 종류
종목명
(단위: 좌수, 백만원,%)
미국 25.83
2,987 3,000
VANGUARDGROU 해외수익증권 P
VANGUARD TOTAL INTL STOCK
미국 23.90
2,763 2,253
VANGUARDGROU 해외수익증권 P
VANGUARD TOTAL STOCK MKT ETF
미국 19.05
2,202 1,895
VANGUARDGROU 해외수익증권 P
VANGUARD GLOBAL STOCK INDEX- A INS USD
미국 11.20
1,295 1,235
VANGUARDGROU 해외수익증권 P
VANGUARD GLOBAL BOND INDEX USD IN HD
8.21 949
907 KB자산운용
상장지수펀드 KBSTAR 200
미국 2.29
265 VANGUARDGROU 242
해외수익증권 P VANGUARD EMR MK ST IN USD IN
미국 1.86
215 VANGUARDGROU 191
해외수익증권 P VANGUARD GLOBAL SMALL CAP
INDEX-I
1.40 162
161 KB자산운용
상장지수펀드 KBSTAR 중장기국공채액티브
미국 0.36
42 VANGUARDGROU 43
해외수익증권 P VANGUARD TOTAL INTL BOND ETF
(단위: 주,백만원,%)
5%초과종 목:27.57%
3,188 3,142
3 20201116
매도 USD
국민은행 통화선도
5%초과종 목:27.17%
3,141 3,055
3 20201228
매도 USD
국민은행 통화선도
5%초과종 목:24.65%
2,850 2,749
2 20201102
매도 USD
BANK OF AMERICA(해외) 통화선도
220 220
20201116 매도
USD BANK OF AMERICA(해외)
통화선도
131 128
20201102 매도
USD 홍콩상하이은행 (HSBC은행)
통화선도
81 80
20201228 매도
USD 국민은행
통화선도
71 69
20201102 매도
USD 국민은행
통화선도
49 49
20201116 매도
USD BANK OF AMERICA(해외)
통화선도
비고 만기일
금리 금액
취득일자 금융기관
종류
(단위: 백만원,%)
0.23 434
- 우리은행
예금(은대)
비고 평가금액
취득가격 계약금액
만기일 매수/매도
거래상대방 기초자산
(또는 발행자) 좋류
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)
0.00 3
- USD DEPOSIT(국내)
보통예금(외 화예치금)
0.00 1
- USD DEPOSIT
보통예금(외 화예치금) 주) 2020.10.25 기준
운용규모(백만원) 펀드(개)
운용규모(백만원) 펀드(개)
펀드의 운용을 담당하는 펀드매니저에 대한 정보를 확인하실 수 있습니다.
2109001645 105,870
5 1,830,302
책임 운용역 93 2017.07.26
주형준
2109001509 7,392
4 922,001
67 부책임 운용역
2018.04.23 김세희
2118000400 105,870
5 1,295,274
58 부책임 운용역
2019.10.04 김민규
주) 성명이 굵은 글씨로 표시된 것이 책임운용전문인력이며, 책임운용전문이란 운용전문인력중 투자전략 수립 및 투자의사 결정 등에 있어 주도적이고 핵심적인 역할을 수행하는 자를 말합니다.
※ 펀드의 운용전문인력 변경내역 등은 금융투자협회 전자공시사이트의 수시공시 등을 참고하실 수 있습니다. (인터넷 주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회 전자공시사이트가 제공하는 정보와 본 자산 운용보고서가 제공하는 정보의 작성기준일이 상이할 수 있습니다.
비율(%)*
금액 비율(%)*
금액
당기 전기
(단위: 백만원,%) 펀드에서 부담하는 보수, 기타비용, 매매중개수수료 및 증권거래세 등을 확인하실 수 있습니다.
0.320 8.538
0.320 7.367
자산운용회사
- -
- KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운 -
용)
0.618 0.087
0.618 0.106
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) A
0.305 0.012
0.306 0.015
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) A -E
0.957 0.273
0.957 0.273
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C
0.477 0.033
0.478 0.048
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C -E
0.030 0.135
0.030 0.123
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C -F
0.758 3.186
0.758 2.655
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C -P
0.379 0.480
0.379 0.415
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C -Pe
0.668 6.586
0.668 5.585
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C -퇴직
- -
- KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C -
-W
0.187 0.004
0.183 0.001
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) S -퇴직
0.334 2.068
0.334 1.754
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) C -퇴직e
0.243 0.002
0.244 0.002
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) S
0.199 0.031
0.199 0.027
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형) S -P
0.030 0.800
0.030 0.690
펀드재산보관회사(신탁업자)
협회등록번호 운용 직위
성명 개시일
성과보수가 있는 펀드 및 일임계약 운용 규모 운용중인
다른 펀드 현황
구분 펀드명칭
판매회사
KB 온국민 TDF 2045 증
0.015 0.400
0.015 0.345
일반사무관리회사
5.521 22.634
5.519 19.408
보수합계
0.033 0.893
0.042 0.963
기타비용
0.033 0.881
0.016 0.367
단순매매.중개 수수료
0.001 0.034
0.001 0.012
조사분석업무 등 서비스 수수료
0.034 0.914
0.016 0.380
합계
- -
- -
증권거래세
※ 펀드의 순자산총액(평잔)대비비율. 단, 4대보수(자산운용회사, 판매회사, 신탁업자, 일반사무관리회사)는 약관상 연보수율.
※ 기타비용이란 회계감사비용, 증권 등의 예탁 및 결제비용 등 펀드에서 경상적 . 반복적으로 지출된 비용으로서 매매 . 중개 수수료는 제외한 것입니다.
합계(A+B) 매매·중개
수수료비율(B) 총보수·비용
비율(A) 합계(A+B)
매매·중개 수수료비율(B) 총보수·비용
비율(A)
상위펀드 비용 합산 해당 펀드
(단위: 연환산,%) 펀드에서 부담하는 보수, 기타비용 및 매매중개수수료 등을 연간 단위로 환산한 수치를 확인하실 수 있습니다.
0.058 0.016
0.042 0.058
0.016 0.042
전기
0.068 0.034
0.033 0.068
0.034 0.033
당기 종류(Class)별 총보수비용 비율 현황
1.042 0.016
1.025 0.983
- 0.983
전기
1.048 0.032
1.017 0.983
- 0.983
당기
0.721 0.017
0.704 0.667
- 0.667
전기
0.734 0.034
0.699 0.665
- 0.665
당기
1.382 0.017
1.365 1.324
- 1.324
전기
1.392 0.034
1.358 1.324
- 1.324
당기
1.093 0.017
1.077 1.035
- 1.035
전기
1.102 0.034
1.068 1.035
- 1.035
당기
0.758 0.016
0.742 0.700
- 0.700
전기
0.768 0.034
0.733 0.700
- 0.700
당기
0.900 0.016
0.884 0.842
- 0.842
전기
0.908 0.033
0.875 0.840
- 0.840
당기
0.453 0.016
0.437 0.395
- 0.395
전기
0.462 0.034
0.429 0.395
- 0.395
당기
1.183 0.017
1.166 1.125
- 1.125
전기
1.193 0.035
1.158 1.125
- 1.125
당기
0.802 0.016
0.786 0.744
- 0.744
전기
0.812 0.034
0.778 0.744
- 0.744
당기
0.324 0.016
0.307 0.270
- 0.270
전기
0.354 0.036
0.318 0.293
- 0.293
당기
0.656 0.016
0.640 0.596
- 0.596
전기
0.662 0.034
0.628 0.594
- 0.594
당기
0.595 0.015
0.579 0.528
- 0.528
전기
0.617 0.039
0.578 0.547
- 0.547
당기
0.623 0.016
0.607 0.564
- 0.564
전기
0.631 0.034
0.598 0.564
- 0.564
당기
주1) 총보수, 비용비율(Total Expense Ratio)이란 운용보수 등 펀드에서 부담하는 보수와 기타비용총액을 순자산 연평잔액(보수·비용 차감전 기준)으로 나눈 비율로서 해당 운용기간 중 투자 자가 부담한 총보수·비용수준을 나타냅니다.
주2) 매매·중개수수료 비율이란 매매·중개수수료를 순자산 연평잔액(보수·비용 차감전 기준)으로 나눈 비율로서 해당 운용기간 중 투자자가 부담한 매매·중개수수료의 수준을 나타냅니다.
주3) 모자형의 경우 모펀드에서 발생한 비용을 자펀드가 차지하는 비율대로 안분하여 합산한 수치입니다.
KB 온국민 TDF 2045 증 권 투자신탁(주식혼합-재 간접형)(운용)
매매.중개 수수료
구분 펀드명칭
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형)(운용)
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) A
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) A-E
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) C
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) C-퇴직
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) C-퇴직e
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) C-E
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) C-F
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) C-P
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) C-Pe
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) C-W
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) S
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) S-퇴직
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식 혼합-재간접형) S-P
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)
자산운용사가 자기가 운용하는 자산을 펀드에 투자하는 경우 관련 현황을 확인하실 수 있습니다.
투자현황
수익률 투자금액
펀드명칭
(단위: 백만원,%)
16.39 200
KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)
※ 투자금액 및 수익률은 자산운용사의 운용전략에 따라 추가설정(환매) 될 수 있으며, 이에 따라 투자금액 및 수익률이 변동될 수 있습니다.
금융위원회의 [자산운용사의 자기 공모펀드 투자 행정지도]에 따라 투자된 당사의 고유재산 의무투자기간 3년이 경과한 시점부터 투자금액을 회수할 수 있습니다. 투자금액 환매시에는 자산운용보고서상 환매결과를 기재할 예정이며, 자세한 내용은 당사 홈페이지(http://www.kbam.co.kr)를 통해서도 확인하실 수 있습니다.
투자금액 회수현황
* 고객님이 가입하신 펀드는 일반형 구조로써 이 자산운용보고서의 자산구성현황, 보유종목, 보수 및 비용 등의 정보는 고객님이 가입한 [KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)]가 투자하고 있는 비율에 따라 안분한 결과를 보여주고 있습니다.
* 고객님이 가입하신 펀드는 [자본시장과 금융투자업에 관한 법률]의 적용을 받습니다.
* 이 보고서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의해 [KB 온국민 TDF 2045 증권 투자신탁(주식혼합-재간접형)(운용)]의 자산운용회사인 [KB자산운 용]이 작성하여 펀드재산보관회사(신탁업자)인 [우리은행]의 확인을 받아 판매회사인 [국민은행 KB증권 삼성증권 등]을(를) 통해 투자자에게 제공됩니다.
KB자산운용 http://www.kbam.co.kr 금융투자협회 http://dis.kofia.or.kr
