제 목 : 이제 일임형 ISA 를 온라인으로도 가입할 수 있습니다 .
금융회사 방문없이 온라인으로 일임형 ISA, 투자자문 계약 체결 허용
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일 부터 개 금융회사가 일임형 온라인 판매 시작 예정 - 4.18 ( )月 10 ISA
온라인 허용은
- 투자자들의 가입 편의성을 향상시키고 출시 한달이 지나 점차 안착되고 있는 ISA에 새로운 활력소가 될 것으로 기대
일임형 ISA 와 투자자문 On-line 계약 체결 허용
기존 ( )
보 도 자 료
보도 2016.4.18.( )월 조간 이후 배포 2016.4.15( )금
책 임 자
금융위 자산운용과장 안 창 국(02-2156-9890)
담 당 자
송 용 민 사무관 (02-2156-9899) 금감원 자산운용감독실장
오 용 석(02-3145-6700)
김 진 옥 부국장 (02-3145-6702) 은행연합회 자금시장부장
지 순 구(02-3705-5390)
윤 현 진 부부장 (02-3705-5236) 금융투자협회 WM본부장
성 인 모(02-2003-9240)
서 동 수 대 리 (02-2003-9245)
개선 ( )
온라인 가입서비스를 제공하는 금융회사 홈페이지 등을 통해 가입 온라인 가입서비스 제공 금융회사
1.
온라인 가입 절차 2.
일임형 온라인 가입 절차 예시
< ISA ( ) >
일임형ISA특징 절차 및 투자자 정보파악의 중요성 등에 대한, 온라인 사전교육 이수 해당 금융기관 홈페이지 등을 방문하여 증빙서류 제출 스캔후 업로드 방식 등 하고( ) , 홈페이지상 투자자 정보 확인서 등을 통해 투자성향 분석 절차 진행
투자성향 분석 결과에 따라 금융회사가 제시하는, 모델포트폴리오 중 하나를 선택 - 투자자 요청시 금융회사 콜센터 또는 실시간 채팅 등1:1커뮤니케이션 채널을 통해 자세한 상담 진행
계약체결 이후 콜센터에서 해피콜 상품이해: 여부 재확인 ( 확인 후 운용개시)→
※ 구체적인 절차진행 순서 및 방식 등은 금융회사별로 차이가 있음
필요서류와 제출방식 3.
기대효과 : ① 바쁜 직장인 온라인에 친숙한 청년층 등의 가입 편의성 제고 ,
② 출시 한달이 지나 안착되고 있는 ISA 에 새로운 활력
계좌수 증감추이 개( ) 가입금액 증감추이 억원( )
업권별 유형별 평균가입금액 만원( ) 1인당 평균가입금액 추이 (만원)
향후 계획 : ① 수익률 경쟁을 유도하는 경쟁적 시장 환경 조성
② 불완전판매 방지 노력 지속 추진
□ 「 」
참고 1 ISA 취급 금융기관별 온라인 가입서비스 개시 일정
참고 2 일임형 ISA 온라인 가입 관련 Q&A
참고 3 ISA 출시 한달간 가입 동향 분석 및 평가
출시 한 달간 가입동향 등 1.
업권별 계좌수 분포 누적( ) 업권별 가입금액 분포 누적( ) 유형별 계좌수 분포 누적( )
총MP수 초저위험 저위험 중위험 고위험 초고위험
은행 개사(4 ) 34 4 8 10 8 4
증권(15개사) 119 14 27 30 31 17
합계 비중( ) 153 18(12%) 35(23%) 40(26%) 39(25%) 21(14%)
현황 분석 2.
계좌수 증감추이 개( ) 가입금액 증감추이 억원( )
업권별 유형별 평균가입금액 만원( ) 1인당 평균가입금액 추이 (만원)
향후 전망 3.
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금융위원회 대 변 인 prfsc@korea.kr
