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전대금융 신상품 소개
2016. 9 전대금융실
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전대금융 신상품 소개
2016. 9
전대금융실
SECTION 1
전대금융 소개 및 현황
전대금융이란?
① 수출입은행과 해외 현지은행이 크레딧라인을 설정하고,
② 수출입은행이 현지은행에게 자금을 대출하면,
③ 현지은행은 우리기업과 관련된 거래에 대한 대출 지원
전대(轉貸)금융, 은행간 신용방식 금융, 간접방식, Re-lending, On-lending
전
전 대 대 은 은 행 행 해외거래 우리기업의 우리기업의
해외거래//사업 사업
대출 대출
cf) 직접대출 / 현사자금
신용한도(Credit Line)
현재 적격 거래 종류
①
① 수출기반자금대출 수출기반자금대출
(Interbank Export Loan) (Interbank Export Loan)
①
① 수출기반자금대출 수출기반자금대출
(Interbank Export Loan) (Interbank Export Loan)
②
②
현지법인현지법인 사업자금대출사업자금대출 (Interbank KRC Loan (Interbank KRC Loan))
②
②
현지법인현지법인 사업자금대출사업자금대출 (Interbank KRC Loan (Interbank KRC Loan))
전대금융 전대금융 전대금융 전대금융
③
③ 해외사업활성화자금해외사업활성화자금 대출대출 (Interbank TC Loan) (Interbank TC Loan)
③
③ 해외사업활성화자금해외사업활성화자금 대출대출 (Interbank TC Loan) (Interbank TC Loan)
국내 수출기업의 수출거래 지원
▪ 외국기업외국기업이 국내기업으로부터 물품/서비스 수입시 필요한 결제자금 전대은행을 통해 지원
▪ 한국계기업한국계기업의 설비, 투자,
운영자금을 전대은행을 통해 지원
한국계기업의 현지생산 활동 지원
★ 한국계기업이란? 국내기업이 지분 10% 이상을 보유하고 있는 해외법인 (국내기업의 현지법인 등) KRC: Korea Related Company TC: Transacting Company
▪ 한국계기업과한국계기업과 거래하는거래하는 외국외국 기 업
기 업 의 구 매 / 납 품 소 요 자 금 을 전대은행을 통해 지원
한국계기업의 현지영업활동 지원
크레딧라인 현황 (’16. 7월말 기준)
중남미
중남미(7(7개개 금융기관금융기관, 19.8, 19.8억불억불))
터키(4개, 5.5억불) 이란(2개, 2억불)
러시아(6개, 16.9억불)
우즈베키스탄(4개, 2.8억불) 아제르바이잔(1개, 1억불)
인도(2개, 23억불) 필리핀(1개, 7.3억불) 베트남(4개, 1.7억불) 몽골(3개, 0.4억불) 스리랑카(1개, 0.5억불) 아시아
아시아(11(11개개 금융기관금융기관, 33, 33억불억불) ) 중동
중동(6(6개개 금융기관금융기관, 7.5, 7.5억불억불))
CIS(10
CIS(10개개 금융기관금융기관, 20.7, 20.7억불억불))
※ 16개국 35개 은행, 총 82억불
* 신규 협의추진: 인니, 파나마, 과테말라 등
중남미
중남미(7(7개개 금융기관금융기관, 19.8, 19.8억불억불)) CABEI(1억불)
페루(1개, 2억불) 브라질(2개, 14억불) 콜롬비아(1개, 0.5억불) 에콰도르(1개, 0.3억불) 멕시코(1개, 2억불)
인도(2개, 23억불) 필리핀(1개, 7.3억불) 베트남(4개, 1.7억불) 몽골(3개, 0.4억불) 스리랑카(1개, 0.5억불) 아프리카
아프리카(1(1개개 금융기관금융기관, 1, 1억불억불)) 나이지리아(1개, 1억불)
SECTION 2
신상품 추진 개요
신규 도입 상품 개요
• 기존 상품의 지원가능 거래범위 확장 (수출기반자금, 해외사업활성화자금)
• 새로운 종류의 자금 취급 (수입기반자금)
대출종류
수출기반자금
수입결제자금 (수출계약後)
(현 재)
-
(변 경)
좌 동
수출기반마련에 기여하는 자의 운영·시설자금 및 사업수행자금
<新지원상품 내용(안)>
한국기업과 거래하는 외국기업 앞 필요 사업수행자금을 지원하여(先금융) 그 결과로 한국기업의 해외거래/사업이
원활히 수행되도록 지원(後계약)
-
해외사업 활성화자금
현지법인으로부터의 구매·납품 소요자금
-
수입기반자금 -
현지법인 사업자금
현지법인의 시설, 운영, 투자자금
수출기반마련에 기여하는 자의 운영·시설자금 및 사업수행자금
좌 동
좌 동
해외기업 활성화에 기여하는 외국기업의 운영·시설자금 주요 원자재 등 수입 거래에 기여 하는 외국기업의 운영·시설자금
수출기반자금대출
수출입은행
수출입은행
대출 (Loan)전대은행 전대은행
(기존) 외국기업의 한국 물품 수입결제자금 용도 only 先 수출계약 → 後 금융지원
한국기업 외국기업 외국기업
대출 (Sub Loan) 수출
수출대금 지급
(추가) 수출 및 수주를 유발할 수 있는 외국기업의 필요자금 용도 포함
先 금융지원 → 後 수출 및 수주 계약
예상 사례
• 멕시코 B사는 한국의 A사로부터 의약품 원료를 수입, 의약품을 제조, 판매하고 있음
• B사는 판매 호조로 생산량을 늘리고자 공장을 증설하려 하므로, 시설자금 지원시 수입량이 증가할 것으로 전망
시설자금 지원을 통한 수출 촉진 시설자금 지원을
통한 수출 촉진
• 터키 건설사 A사는 한국의 D사 건설중장비를 터키 현지 수입상(agent)으로부터 직접 구매하여 사용 중
• 터키 A사의 중장비 구입자금을 지원할 경우 수입상 앞 물량 주문이 늘어 D사의 수출도 증가할 것으로 전망
현지 End-user 앞 구매자금 지원으로
수출 촉진
현지 End-user 앞 구매자금 지원으로
수출 촉진
• 에콰도르 A 지방정부는 태양광 발전소 건설을 통해 친환경 에너지를 공급하고자 함
• F/S를 포함한 사업수행 자금이 부족한 상황인데 금융이 해결되면 수의계약으로 한국 B사의 수주가 유력시 됨
F/S 자금 지원으로 수주계약 체결 F/S 자금 지원으로
수주계약 체결
• 터키 건설사 A사는 한국의 D사 건설중장비를 터키 현지 수입상(agent)으로부터 직접 구매하여 사용 중
• 터키 A사의 중장비 구입자금을 지원할 경우 수입상 앞 물량 주문이 늘어 D사의 수출도 증가할 것으로 전망
현지 End-user 앞 구매자금 지원으로
수출 촉진
현지 End-user 앞 구매자금 지원으로
수출 촉진
해외사업활성화자금대출
(기존) 외국기업의 한국계 기업 물품 구매, 납품자금 지원
수출입은행
수출입은행 전대은행 전대은행
대출 (Loan)
(추가) 한국계 기업과 거래하는 외국기업의 사업수행자금 (시설, 운영자금 등)
* 한국계 기업 : 국내기업이 지분 10% 이상을 보유하고 있는 해외법인
한국계기업
*외국기업 외국기업
대출 (sub-loan) 판매,납품거래
l 인도 ICICI Bank앞 Credit Line 설정 (1,000백만불)
l F사 인도법인과 지속 거래중인 현지 딜러앞 결제자금 지원
기존 거래의 (예) Sales Loan
신용한도(Credit Line)
수출입은행
수출입은행 인도 인도
ICICI
ICICI Bank Bank 인도
인도 ICICI
ICICI Bank Bank 대출 신청
판매대금 지급
(대출)
수출입은행 수출입은행 수출입은행
수출입은행 인도 인도
ICICI
ICICI Bank Bank 인도
인도 ICICI
ICICI Bank Bank
대출 신청
B
B사사 공식딜러공식딜러 in India in India B
B사사 공식딜러공식딜러 in India in India
월별 판매 (대출)
연간 판매 계약 F사 인도법인
대출 신청
예상 사례
• 인도 대형 유통업체 B사는 한국 A사 현지판매법인과 연간계약을 체결하고 가전제품을 판매하고 있음
• 판매량 증가로 지점망도 확충하고 현지 직원을 추가 고용하고자 하나 자금이 부족하여 여의치 않음
운영자금 지원을 통한 매출증대 운영자금 지원을
통한 매출증대
• 인도 대형 유통업체 B사는 한국 A사 현지판매법인과 연간계약을 체결하고 가전제품을 판매하고 있음
• 판매량 증가로 지점망도 확충하고 현지 직원을 추가 고용하고자 하나 자금이 부족하여 여의치 않음
운영자금 지원을 통한 매출증대
• 멕시코 금형업체 A사는 한국 B사의 현지생산법인 앞 차량부품 관련 요청 물량을 적기에 공급하기 어려움
• A사의 생산라인이 증설되면 B사 앞 안정적 부품 공급이 예상되고 이를 통한 원활한 차량 생산이 기대되는 상황
시설자금 지원으로 시장점유율 제고 시설자금 지원으로
시장점유율 제고
수출입은행
수출입은행 전대은행 전대은행
대출 (Loan)
수입기반자금대출
(신설) 한국 앞 주요 원자재를 수출하는 외국기업 앞 사업수행자금(시설, 운영 등) 지원
한국기업 외국기업 외국기업
대출 (sub-loan) 주요 원자재
수입계약
예상 사례
• 페루 A 업체가 채굴하는 00는 쉽게 확보가 어려워 우리 정부도 비축물자로 지정하여 관리하는 원자재임
• A 업체 앞 필요한 운영자금을 지원하는 조건으로 한국 기업 B사와 장기 공급계약 체결을 유도하여 안정성 확보
운영자금 지원을 통한 자원공급처 확보
운영자금 지원을 통한 자원공급처 확보
• 페루 A 업체가 채굴하는 00는 쉽게 확보가 어려워 우리 정부도 비축물자로 지정하여 관리하는 원자재임
• A 업체 앞 필요한 운영자금을 지원하는 조건으로 한국 기업 B사와 장기 공급계약 체결을 유도하여 안정성 확보
운영자금 지원을 통한 자원공급처 확보
• 러시아 A 광산업체는 아국 B사와 직접계약을 맺고 알루 미늄을 공급하고 있음
• A사는 채굴장비를 교체할 계획이나 자금이 부족한 상황 으로 시설자금 지원시 안정적 자원확보가 기대됨
시설자금 지원으로 안정적 자원수급 도모
시설자금 지원으로
안정적 자원수급 도모
신상품 지원조건
• 대출금액 : 소요금액의 90% 이내
• 대출기간 : 운영자금 3년 이내 / 시설자금 10년 이내 (거래특성을 고려, 전대은행 협의 후 결정)
• 외국기업 제출증빙 : 사업계획서, 자금소요증빙, 확약서, 기여도 측정지표 관련 증빙 등
• 한국(계)기업 제출증빙 : 거래 외국기업에 대한 추천서, 과거 거래내역 등
• 기여도 측정을 위한 지표 설정 : (예) 월평균 수출액, 시장점유율, 매출액 추이 등
주요
주요 심사기준 심사기준 주요
주요 심사기준 심사기준
★핵심은 기여효과 증명
• 대출금액 : 소요금액의 90% 이내
• 대출기간 : 운영자금 3년 이내 / 시설자금 10년 이내 (거래특성을 고려, 전대은행 협의 후 결정)
• 외국기업 제출증빙 : 사업계획서, 자금소요증빙, 확약서, 기여도 측정지표 관련 증빙 등
• 한국(계)기업 제출증빙 : 거래 외국기업에 대한 추천서, 과거 거래내역 등
• 기여도 측정을 위한 지표 설정 : (예) 월평균 수출액, 시장점유율, 매출액 추이 등
• 주기적으로 자금사용내역 확인
• 전대금융 지원 후 한국(계)기업과의 거래내역 확인
• 한국(계)기업 사후확인서 수취 : 수출입거래 및 현지거래 유지, 확대에 도움이 되었음을 확인
사후관리 사후관리 사후관리 사후관리
☞ 전대금융 지원 후 조건을 이행하지 않거나, 수출입거래 및 현지거래 유지, 확대에 실질적인 기여효과가 없다고 판단될 경우, 지원 중단 (강제조기상환 등)
